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自己理财能达到多少收益率算是正常

发稿时间:2017-04-09 14:33:40 来源:

   第一种是理念加产品。理财规划师如今进行营销时改变过去只有产品,没有理念,一上来就推销产品的做法。如果投资者学到了新的理念,就马上把它运用到实践中去,对以后人生的规划很有帮助。

  第二种是理财原理加产品服务营销。这些理财原理包括家庭利益最大化(目标最大化)、家庭目标导向、家庭风险管理(生命周期理论)等。一个人,或者一个家庭的资源有很多,他们的人生有不同的阶段、不同的目标需求。理财规划师也应该不只关心产品,而更关心你们的人生目标,关心你们的风险偏好,利用理财原理为你们做好资源的整合、规划,为你们推荐理财产品,来达到自己的产品销售目的。

  第三种是标准的理财作业流程,也就是制定理财建议书。现在很多人都会希望看到理财建议书了,他们会从保险公司、银行要不同的建议书来参考。如果你有规划,不需要这样的建议书。

  第四种是真正一对一,甚至是很多人为一个人制定理财规划建议书,这叫作私人银行业务。例如企业家客户,他有企业资产、个人资产,需要很多人为他提供一条龙服务:投资、保险、融资、避税、保险、家庭财务等。

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